ความคุ้มครองต้องเทียบกับภาระจริง
ช่องว่างความคุ้มครองและความต้องการทุนประกันชีวิตควรดูจากค่าใช้จ่าย หนี้ และเป้าหมายของคนที่ยังต้องพึ่งรายได้
ประเมินภาระที่ครอบครัวยังต้องดูแล แล้วเทียบกับทุนประกันชีวิตและสินทรัพย์ที่พร้อมใช้ เพื่อเห็นจุดที่ควรทบทวนต่อในแผนการเงิน
เริ่มประเมินสุขภาพการเงินไม่ได้วัดจากเงินออมหรือผลตอบแทนเพียงอย่างเดียว แต่ต้องดูว่ารายรับ รายจ่าย หนี้ เงินสำรอง ความคุ้มครอง และเป้าหมายระยะยาวรองรับกันหรือไม่
หน้า Financial Health Check นี้เริ่มจากโมดูลความคุ้มครองชีวิต เพื่อช่วยให้เห็นภาระที่ครอบครัวยังต้องดูแลและส่วนต่างของเงินก้อน ก่อนนำไปทบทวนด้านอื่นของแผนการเงิน
เครื่องคำนวณทุนประกันชีวิต
2 ขั้นตอน เพื่อเห็นภาระรวม เทียบกับทุนประกันชีวิตและสินทรัพย์ที่พร้อมใช้
ดูต่อหลังได้ผลประเมิน
ช่องว่างความคุ้มครองและความต้องการทุนประกันชีวิตควรดูจากค่าใช้จ่าย หนี้ และเป้าหมายของคนที่ยังต้องพึ่งรายได้
เงินสำรองฉุกเฉิน ภาระหนี้ และความเสี่ยงโรคร้ายแรงควรถูกทบทวนร่วมกัน เพราะทุกเรื่องกระทบเงินที่พร้อมใช้
ความพร้อมลงทุนและแผนเกษียณควรต่อยอดจากฐานที่รับความเสี่ยงระยะสั้นและความคุ้มครองจำเป็นได้แล้ว
โมดูลที่เปิดให้ใช้ตอนนี้
เริ่มจากค่าใช้จ่ายในครอบครัวและระยะเวลาที่ต้องการให้เงินก้อนรองรับ แล้วเพิ่มหนี้และทุนการศึกษาบุตร ก่อนเทียบกับทุนประกันชีวิตและสินทรัพย์ที่ตั้งใจใช้
ระบบจะแสดงช่องว่างความคุ้มครองจากข้อมูลที่กรอก เพื่อใช้ตั้งคำถามกับแผนเบื้องต้น ไม่ใช่คะแนนสุขภาพการเงินทั้งแผน และไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อผลิตภัณฑ์หรือวงเงินเฉพาะ
ดูฐานของแผนการเงินต่อได้ที่ พีระมิดทางการเงิน และหากต้องการทบทวนเงินก้อนเมื่อเผชิญโรคร้ายแรง ใช้ เครื่องมือวางแผนทุนโรคร้ายแรง
คำถามที่พบบ่อย
หน้านี้เริ่มจากโมดูลประเมินความต้องการทุนประกันชีวิต โดยเทียบภาระครอบครัว หนี้ และทุนการศึกษาบุตร กับทุนประกันชีวิตและสินทรัพย์ที่คุณตั้งใจใช้ ยังไม่ได้ให้คะแนนสุขภาพการเงินทุกด้าน
ยังสรุปไม่ได้ ผลลัพธ์แสดงเฉพาะช่องว่างความคุ้มครองชีวิตตามข้อมูลและสมมติฐานที่กรอก ควรทบทวนเงินสำรองฉุกเฉิน หนี้ ความเสี่ยงโรคร้ายแรง ความพร้อมลงทุน และเกษียณร่วมด้วย
ไม่ได้ ผลลัพธ์เป็นประมาณการเบื้องต้น ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อผลิตภัณฑ์หรือวงเงินเฉพาะ ควรตรวจรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นของกรมธรรม์ก่อนตัดสินใจ
ผลลัพธ์เป็นประมาณการเบื้องต้นจากข้อมูลและสมมติฐานที่คุณกรอก ไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคล และไม่ยืนยันว่าจำนวนเงินจะเพียงพอในทุกกรณี โปรดศึกษารายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นของกรมธรรม์ก่อนตัดสินใจทำประกันภัย และประกันไม่ใช่เงินฝาก