ข้ามไปเนื้อหาหลัก

ตรวจสุขภาพการเงิน เริ่มจากช่องว่างความคุ้มครอง

ประเมินภาระที่ครอบครัวยังต้องดูแล แล้วเทียบกับทุนประกันชีวิตและสินทรัพย์ที่พร้อมใช้ เพื่อเห็นจุดที่ควรทบทวนต่อในแผนการเงิน

คำนวณทุนประกันชีวิต เริ่มจากภาระที่คนข้างหลังต้องดูแล

2 ขั้นตอน เพื่อเห็นภาระรวม เทียบกับทุนประกันชีวิตและสินทรัพย์ที่พร้อมใช้

  1. รายได้และค่าใช้จ่าย
  2. ทุนประกันชีวิต
  3. ผลลัพธ์

ภาระที่ต้องดูแล

เริ่มจาก 3 ข้อมูลหลัก ส่วนทุนการศึกษาบุตรเพิ่มได้เมื่อมี

฿

กรอกหลังหักรายได้อื่นที่ยังมีอยู่แล้ว

จำนวนปีที่ต้องการให้เงินก้อนรองรับ

ปรับได้ 1–20 ปี

฿

รวมบ้าน รถ บัตรเครดิต และสินเชื่อที่ต้องการให้เงินก้อนนี้รองรับ

เพิ่มทุนการศึกษาบุตร (ถ้ามี)
฿

รวมค่าเล่าเรียนและค่าใช้จ่ายที่ตั้งใจดูแล

การตรวจสุขภาพการเงินต้องดูหลายเรื่องให้เชื่อมกัน

สุขภาพการเงินไม่ได้วัดจากเงินออมหรือผลตอบแทนเพียงอย่างเดียว แต่ต้องดูว่ารายรับ รายจ่าย หนี้ เงินสำรอง ความคุ้มครอง และเป้าหมายระยะยาวรองรับกันหรือไม่

หน้า Financial Health Check นี้เริ่มจากโมดูลความคุ้มครองชีวิต เพื่อช่วยให้เห็นภาระที่ครอบครัวยังต้องดูแลและส่วนต่างของเงินก้อน ก่อนนำไปทบทวนด้านอื่นของแผนการเงิน

3 เรื่องที่ควรทบทวนให้เชื่อมกัน

01

ความคุ้มครองต้องเทียบกับภาระจริง

ช่องว่างความคุ้มครองและความต้องการทุนประกันชีวิตควรดูจากค่าใช้จ่าย หนี้ และเป้าหมายของคนที่ยังต้องพึ่งรายได้

02

สภาพคล่องต้องรับมือเหตุไม่คาดคิด

เงินสำรองฉุกเฉิน ภาระหนี้ และความเสี่ยงโรคร้ายแรงควรถูกทบทวนร่วมกัน เพราะทุกเรื่องกระทบเงินที่พร้อมใช้

03

ลงทุนเมื่อฐานการเงินพร้อม

ความพร้อมลงทุนและแผนเกษียณควรต่อยอดจากฐานที่รับความเสี่ยงระยะสั้นและความคุ้มครองจำเป็นได้แล้ว

อ่านต่อ

ดูทั้งหมด
ประกันชีวิต

ประกันบำนาญ เลือกอย่างไรให้เหมาะกับแผนเกษียณ ไม่ใช่ดูแค่ลดหย่อนภาษี

ก่อนเลือกประกันบำนาญ ควรเริ่มจากดูว่า หลังเกษียณต้องใช้เงินเท่าไร มีรายได้จากแหล่งอื่นแล้วเท่าไร และยังขาดอีกเท่าไร พร้อมเช็กภาษี สภาพคล่อง และตัวอย่าง AIA

เผยแพร่ 3 ต.ค. 2569

การเงินส่วนบุคคล

พีระมิดทางการเงิน คืออะไร? วางรากฐานก่อนลงทุน

พีระมิดทางการเงิน (Financial Pyramid) คือกรอบจัดลำดับฐานการเงินจากสภาพคล่องและการบริหารความเสี่ยง ไปสู่การออม การลงทุน และการส่งต่อทรัพย์สินอย่างเป็นระบบ

เผยแพร่ 2 มี.ค. 2569

เรื่องที่ควรรู้ก่อนใช้ผลประเมิน

Financial Health Check หน้านี้ประเมินอะไร?

หน้านี้เริ่มจากโมดูลประเมินความต้องการทุนประกันชีวิต โดยเทียบภาระครอบครัว หนี้ และทุนการศึกษาบุตร กับทุนประกันชีวิตและสินทรัพย์ที่คุณตั้งใจใช้ ยังไม่ได้ให้คะแนนสุขภาพการเงินทุกด้าน

ผลลัพธ์หมายความว่าสุขภาพการเงินดีหรือไม่?

ยังสรุปไม่ได้ ผลลัพธ์แสดงเฉพาะช่องว่างความคุ้มครองชีวิตตามข้อมูลและสมมติฐานที่กรอก ควรทบทวนเงินสำรองฉุกเฉิน หนี้ ความเสี่ยงโรคร้ายแรง ความพร้อมลงทุน และเกษียณร่วมด้วย

ผลลัพธ์ใช้เป็นคำแนะนำเฉพาะบุคคลได้หรือไม่?

ไม่ได้ ผลลัพธ์เป็นประมาณการเบื้องต้น ไม่ใช่คำแนะนำให้ซื้อผลิตภัณฑ์หรือวงเงินเฉพาะ ควรตรวจรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นของกรมธรรม์ก่อนตัดสินใจ

ผลลัพธ์เป็นประมาณการเบื้องต้นจากข้อมูลและสมมติฐานที่คุณกรอก ไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคล และไม่ยืนยันว่าจำนวนเงินจะเพียงพอในทุกกรณี โปรดศึกษารายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไข และข้อยกเว้นของกรมธรรม์ก่อนตัดสินใจทำประกันภัย และประกันไม่ใช่เงินฝาก